AB, kara para aklamasını zorlaştırmak için, nakit ödemeleri 10 bin euro ile sınırlayacak

Kara para aklanması daha da zorlaştırılacak

Üye ülkelerde 10 bin euroyu aşan nakit ödemeler yasaklanacak. Üye ülkeler, nakit ödemeler için belirlenenden daha düşük hudut uygulayabilecek. Kuyumcular aracılığıyla kara para aklanması daha da zorlaştırılacak.

AB, kara para aklamayı tedbire ve terörizmin finansmanıyla gayret kurallarını bütün kripto kesimini kapsayacak formda genişletebilecek. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının, müşterilerine ait gerekli itinası göstermesi gerekecek. Bu çerçevede kripto hizmet sunanlar, müşterileri hakkındaki gerçekleri ve bilgileri doğrulamak zorunda kalacak.

AB kara ve gri listeleri kurulacak

Kripto varlıkların alınıp satılmasında kimliklerin gizlenmesi daha da zorlaştırılacak. Kripto hizmet sağlayanlar, bin eurodan daha fazla ölçüde süreç gerçekleştiren müşterilere ayrıntılı inceleme yapmak zorunda olacak.

Kara paranın aklanmasının önlenmesinde milletlerarası standart belirleyen Mali Hareket Misyon Gücü (FATF) tarafından listelenen üçüncü ülkeler, AB tarafından da listelenecek. Bu çerçevede, FATF listelerini yansıtan AB kara ve gri listeleri kurulacak. Bu etaptan sonra kelam konusu düzenlemeyi son haline getirmek üzere AB Konseyi ile Avrupa Parlamentosu (AP) ortasında müzakereler yürütülecek.

Fransa’da bin euroya kadar nakit ödeme yapılabiliyor

Her iki kurumun ortak bir yasal metin üzerinde mutabakatlarının akabinde düzenleme resmen onaylanarak yürürlüğe girecek. Mevcut durumda, AB’nin nakit ödemeler konusunda bir sınırlaması bulunmuyor. Lakin pek çok üye ülke kendi sonlarını belirliyor.

Nakit ödemeler, Fransa’da bin euro, İtalya, Belçika ve Portekiz’de 3 bin euro, Polonya’da 15 bin euroya kadar yapılabiliyor. Bu hudutların üzerindeki ödemelerde bankacılık sisteminin kullanılması gerekiyor. Mevcut durumda Almanya’da nakit ödemek için bir hudut bulunmuyor lakin 10 bin euro üzeri ödemelerde kimlik göstermek gerekiyor.(AA)